標      題 西藏自治區人民政府關于《印發西藏自治區防范和處置非法集資條例實施細則(試行)》的通知
索引號 000014349/2023-01393 文      號 藏政發 〔2023〕14號
發布機構 西藏自治區人民政府辦公廳 發布日期 2023-09-11 12:34:24

時間: 2023-09-11 12:34:24 來源:

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西藏自治區人民政府關于

印發《西藏自治區防范和處置

非法集資條例實施細則(試行)》的通知

各地(市)行署(人民政府),自治區各委、辦、廳、局:

《西藏自治區防范和處置非法集資條例實施細則(試行)》已經2023年5月17日十二屆自治區人民政府第4次常務會議研究通過,現印發給你們,請認真貫徹執行。

2023年5月24日

西藏自治區防范和處置

非 法 集 資 條 例 實 施 細 則

(試?行)

第一章??

第一條 為防范和處置非法集資,保護社會公眾合法權益,防范化解金融風險,維護經濟秩序和社會穩定,依據《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)等法律法規,結合西藏實際,制定本細則。

第二條 本細則所稱非法集資,是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。所稱非法集資人,是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人;所稱非法集資協助人,是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。

第三條 西藏自治區行政區域內非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置,適用本細則。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的,適用其規定。

第四條 國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

第五條 地方各級人民政府應當建立健全政府統一領導、屬地分級負責、部門各盡其責、運轉高效聯動的防范和處置非法集資工作機制。國務院金融管理部門駐藏各分支機構、派出機構按職責分工參與防范和處置非法集資工作機制。

第六條 地方各級人民政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關經費,并列入本級預算。

第二章 工作機制

第七條 自治區人民政府對全區防范和處置非法集資工作負總責,成立以政府分管領導為組長的自治區人民政府防范和處置非法集資工作領導小組,統籌全區防范和處置非法集資工作,制定防范和處置非法集資的政策措施,協調解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。自治區人民政府防范和處置非法集資工作領導小組辦公室設在自治區地方金融監督管理局,為自治區防范和處置非法集資工作機制牽頭部門,負責組織、督促、指導自治區有關部門和地(市)行署(人民政府)防范和處置非法集資工作機制牽頭部門開展防范和處置非法集資工作。地(市)行署(人民政府)、縣(區、市)人民政府按照“屬地管理、分級負責”原則,成立以政府分管領導為組長的防范和處置非法集資工作領導小組,分別對本行政區域防范和處置非法集資工作負責,并明確防范和處置非法集資工作機制牽頭部門(以下簡稱處置非法集資牽頭部門)。地(市)、縣(區、市)處置非法集資牽頭部門負責組織開展本行政區域內非法集資風險排查、監測預警、宣傳教育、依法處置、資金清退等各項工作。鄉鎮人民政府(街道辦事處)應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員,并督促、指導村(居)民委員會做好防范非法集資宣傳和線索報告工作。處置非法集資牽頭部門在同級人民政府的領導下開展工作,并接受上級處置非法集資牽頭部門的業務指導和監督。

第八條 行業主管部門、監管部門應當按照職責分工,負責本行業、領域非法集資的防范和配合處置工作。其他部門根據工作需要以及職責分工,承擔防范和處置非法集資工作相關任務。

第三章 防范工作

第九條 自治區、地(市)、縣(區、市)人民政府應當建立健全非法集資監測預警機制,納入社會治安綜合治理體系,發揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用,運用大數據等現代信息技術手段,加強對非法集資的監測預警。自治區處置非法集資牽頭部門負責建立自治區非法集資監測預警平臺,匯集政務、監管、互聯網、第三方機構等線上數據,促進信息共享和互聯互通,加強風險監測研判,強化風險預警提示。地(市)、縣(區、市)處置非法集資牽頭部門應當建立健全風險預警響應和專項排查工作機制,迅速響應上級處置非法集資牽頭部門預警提示,持續強化本行政區域非法集資風險專項排查工作。鄉鎮人民政府(街道辦事處)應當組織村(居)民委員會等基層群眾自治組織采取走訪、巡查等方式,加強非法集資監測預警。

第十條 各行業主管部門、監管部門應當強化日常監督管理,全面做好本行業、領域的非法集資風險排查和監測預警工作。落實責任部門和人員,監測、跟蹤和分析信息及線索,建立非法集資風險線索清單。發現涉嫌非法集資活動線索的,應當做好工作記錄,收集和保全相關證據,做好早期風險化解,及時報送相關情況并配合非法集資牽頭部門依法進行調查處置。

第十一條 市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外,要求企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”“資產管理”等字樣或者內容。處置非法集資牽頭部門、市場監督管理部門等有關部門應當建立會商機制,發現企業、個體工商戶名稱或者經營范圍中包含前款規定字樣或者內容,以及其他與集資有關的字樣或者內容的,應當予以重點關注。

第十二條 處置非法集資牽頭部門會同所在地互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對屬地涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的,互聯網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理?;ヂ摼W信息服務提供者應當加強對用戶發布信息的管理,不得制作、復制、發布、傳播涉嫌非法集資的信息。發現涉嫌非法集資的信息,應當保存有關記錄,并向處置非法集資牽頭部門報告。

第十三條 除國家另有規定外,任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。市場監督管理部門會同同級處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的,市場監督管理部門應當及時依法查處相關非法集資廣告,涉及刑事犯罪的,應及時移送司法機關。廣告經營者、廣告發布者應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件,核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告,廣告經營者不得提供設計、制作、代理服務,廣告發布者不得發布。

第十四條 處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門在藏分支機構、派出機構等部門建立非法集資可疑資金監測機制。國務院金融管理部門在藏分支機構、派出機構等部門應當按照職責分工督促、指導在藏金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常波動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。

第十五條 金融機構、非銀行支付機構應當履行《條例》第十三條規定的防范非法集資義務。

第十六條 行業協會、商會應當加強行業自律管理、自我約束,督促、引導成員積極防范非法集資,不組織、不協助、不參與非法集資,并及時報送相關信息、線索。

第十七條 各級處置非法集資牽頭部門應當開展常態化的防范非法集資宣傳教育工作,制定年度和專項宣傳計劃,充分運用各類媒介或者載體,通過當地主要報刊、廣播、電視、主流新聞網站以及新型網絡社交平臺等宣傳途徑,以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式,向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等,增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。行業主管部門、監管部門以及行業協會、商會應當根據本行業、領域非法集資風險特點,有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。新聞媒體應當通過報刊、廣播、電視、新聞網站以及新型網絡社交平臺等宣傳途徑開展防范非法集資公益宣傳,并依法對非法集資進行輿論監督。

第十八條 處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話、郵箱和網絡等舉報方式,在政府網站設置舉報專欄,接受舉報,及時依法處理,并為舉報人保密。自治區處置非法集資牽頭部門負責制定全區非法集資舉報獎勵辦法,鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。

第十九條 村(居)民委員會發現所在區域有涉嫌非法集資行為的,應當及時向當地鄉鎮人民政府(街道辦事處)報告。鄉鎮人民政府(街道辦事處)發現所在區域有涉嫌非法集資行為的,應當及時向縣(區、市)處置非法集資牽頭部門報告。

第二十條 處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的,有權對相關單位和個人進行警示約談,責令整改。警示約談可由相關部門獨立或者聯合開展,行業主管部門、監管部門獨立約談及督促整改情況應當及時通報同級處置非法集資牽頭部門。

第二十一條 處置非法集資牽頭部門應當建立本行政區域信息采集登記制度,對各類涉嫌非法集資的案件、線索等信息進行搜集整理,建立工作臺賬,并按要求定期向上一級處置非法集資牽頭部門報告。

第四章 處置工作

第二十二條 對本行政區域內出現《條例》第十九條規定涉嫌非法集資行為的,應當由縣(區、市)處置非法集資牽頭部門組織有關行業主管部門、監管部門以及國務院金融管理部門在藏分支機構、派出機構等部門進行調查認定。有關地(市)處置非法集資牽頭部門協調、指導、督促調查認定工作。

第二十三條 對跨行政區域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的,由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調查認定;非法集資人為個人的,由其住所地或者經常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定。非法集資行為發生地、集資資產所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。對于重大、疑難、復雜的涉嫌非法集資行為,縣(區、市)處置非法集資牽頭部門可申請提級調查,經地(市)處置非法集資牽頭部門批準后,由地(市)處置非法集資牽頭部門組織調查認定。確有必要時,地(市)處置非法集資牽頭部門可報自治區處置非法集資牽頭部門批準后,由自治區處置非法集資牽頭部門組織調查認定。處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的,由共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。

第二十四條 處置非法集資牽頭部門、公安機關應當建立行政刑事協作機制。對符合下列情形之一的,應當依法啟動聯合執法。

(一)處置非法集資牽頭部門對重大非法集資違法案件查處,可能引起群體性事件或者暴力阻撓,需要公安機關依法提前介入的;

(二)處置非法集資牽頭部門在執法檢查時遇到惡意阻撓、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形,需要公安機關配合的;

(三)正在查處的非法集資行政案件,可能涉及刑事犯罪,公安機關有必要提前介入的;

(四)公安機關立案偵查的非法集資案件,需要處置非法集資牽頭部門配合組織開展性質認定等工作的;

(五)存在其他需要聯合執法情形的。聯合執法中形成的行政決定,由參加聯合執法的單位在各自的職權范圍內依法分別作出,并承擔相應的法律責任。參加聯合執法的單位,在聯合執法過程中,必須嚴格按照《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》向管轄部門移送線索或案件。

第二十五條 處置非法集資牽頭部門,公安機關,行業主管部門、監管部門,以及國務院金融管理部門駐藏分支機構、派出機構等部門應當及時受理對涉嫌非法集資行為的舉報和控告。經初步核查、分析研判,發現受理的涉嫌非法集資案件屬于其他部門管轄的,應當及時移送有管轄權的處置非法集資牽頭部門;需要追究刑事責任的,應當及時移送有管轄權的公安機關。公安機關在辦理案件過程中,發現情節顯著輕微、不認為是犯罪,但依法應當追究行政責任的,應當及時移交有管轄權的處置非法集資牽頭部門。

第二十六條 處置非法集資牽頭部門通過其他部門移送、上級機關交辦、有關單位和個人的舉報和控告或依職權發現等途徑獲取的非法集資風險線索,應當自收到材料或發現線索之日起十個工作日內予以核查。同時符合下列條件的,應當及時立案:

(一)有涉嫌非法集資的違法事實;

(二)依法應當或者可以給予行政處罰;

(三)屬于本部門管轄;

(四)違法行為沒有超過《中華人民共和國行政處罰法》第三十六條規定的處罰時效。

第二十七條 處置非法集資牽頭部門應當依法及時組織案件調查,查清事實。處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為,依照《條例》第二十一條規定,可以采取下列措施:

(一)進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證;

(二)詢問與被調查事件有關的單位和個人,要求其對有關事項作出說明;

(三)查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等,對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設備等予以封存;

(四)經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準,依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。調查人員不得少于兩人,并應當主動向調查對象出示執法證件和調查(現場檢查)通知書。

第二十八條 參與案件調查及處罰的工作人員有下列情形之一的,本人應當回避。

(一)是本案當事人或者當事人的近親屬的;

(二)本人或者其近親屬與本案有利害關系的;

(三)與本案當事人有其他利害關系,可能影響案件公正處理的;

(四)法律、法規、規章規定應當回避的。

第二十九條 處置非法集資牽頭部門及參與案件辦理的有關人員對在案件調查處置過程中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私應當依法予以保密。

第三十條 處置非法集資牽頭部門根據案件調查需要,可以委托具備法定資質的機構對案件中專門事項進行檢測、鑒定、評估、審計。檢測、鑒定、評估、審計結果應當告知當事人。

第三十一條 調查人員詢問與被調查事件有關的單位和個人,應當分別進行并制作詢問筆錄。詢問前應當告知當事人有如實陳述事實、提供證據的義務。

第三十二條 調查人員封存可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等證據時,應當通知當事人到場。調查人員應當制作封存記錄,對被封存的物品加貼封條,開具清單。

第三十三條 處置非法集資牽頭部門按照本細則第二十七條第一款第(四)項向金融機構、非銀行支付機構查詢涉嫌非法集資有關賬戶的,應當圍繞相關機構(個人)資金賬戶情況、交易記錄、關聯賬戶情況等開展。國務院金融管理部門駐藏分支機構、派出機構應督促、指導金融機構、非銀行支付機構依法依規配合調查。

第三十四條 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調查,要求暫停集資行為的,可以通知市場主體登記機關暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。

第三十五條 處置非法集資牽頭部門根據《條例》第二十四條第一款第(一)項查封扣押涉案資產的,應當同步錄音錄像,并當場制作、交付查封、扣押決定書和清單。查封扣押涉案資產應當經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。

第三十六條 根據處置非法集資的需要,處置非法集資牽頭部門可以依據《條例》第二十四條第一款第(三)項限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。

第三十七條 調查結束后,處置非法集資牽頭部門應當根據調查查明的證據材料和法律規定,及時組織有關行業主管部門、監管部門,以及國務院金融管理部門駐藏分支機構、派出機構等對案件性質進行集體討論,并做出如下研判意見:

(一)認為存在涉嫌非法集資的,建議相關部門在各自職權范圍內依法予以處置;

(二)認為涉嫌非法集資犯罪的,建議移送公安機關;

(三)認為不存在非法集資行為的,建議不予行政處罰并解除相關措施。

第三十八條 處置非法集資牽頭部門應當自非法集資案件立案之日起九十日內作出處理決定。法律、法規、規章另有規定的除外。

第三十九條 處置非法集資牽頭部門應當對案件調查情況、當事人陳述申辯情況以及聽證情況進行審查,根據不同情況,分別作出如下決定:

(一)確有應受行政處罰的違法行為的,根據情節輕重及具體情況,作出行政處罰決定;

(二)違法行為輕微,依法可以不予行政處罰的,不予行政處罰;

(三)違法事實不能成立的,不予行政處罰;

(四)違法行為涉嫌犯罪的,移送司法機關。

第四十條 處置非法集資牽頭部門依法決定給予行政處罰的,應當制作行政處罰決定書。行政處罰決定書應當載明下列事項:

(一)當事人的基本情況;

(二)違反法律、法規、規章的事實和證據;

(三)當事人陳述、申辯的采納情況以及理由;

(四)行政處罰的種類和依據;

(五)行政處罰的履行方式和期限;

(六)不服行政處罰決定,申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限;

(七)作出行政處罰決定的行政機關名稱和作出決定的日期。行政處罰決定書必須蓋有作出行政處罰決定的行政機關的印章。

第四十一條 經調查認定屬于非法集資的,處置非法集資牽頭部門應當出具非法集資行政執法告知書,并依據《條例》第二十三條第一款責令非法集資人、非法集資協助人立即停止有關非法活動。不屬于非法集資的,處置非法集資牽頭部門應當立即解除相關措施。

第四十二條 處置非法集資牽頭部門在組織調查有關非法集資案件過程中,發現涉嫌犯罪的,應當及時將案件向非法集資行為發生地公安機關移送,并配合做好相關工作。行政機關對非法集資行為的調查處置,不是依法追究刑事責任的必經程序。

第四十三條 非法集資人、非法集資協助人應當統一按照集資參與人的集資額比例向參與人清退資金,不得單獨清退。清退的方式可以采取一次性方式清退,也可采取分期按比例或者折價入股、實物抵債等方式清退。

第四十四條 非法集資人、非法集資協助人清退集資資金過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施對清退集資資金進行監督:

(一)責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金;

(二)督促非法集資人及時對有關資產進行處置變現,加快可清退資金的歸集;

(三)督促指導非法集資人、非法集資協助人制定合理可行的資金清退方案,明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退時限等內容;

(四)監督非法集資人、非法集資協助人嚴格執行清退方案,定期報送清退方案執行進展情況;

(五)根據資金清退情況,在法定幅度內對非法集資人、非法集資協助人從輕或從重處罰;

(六)根據需要,聘請會計師事務所或者律師事務所參與清退過程的監督;

(七)其他監督清退集資資金的措施。

第四十五條 清退集資資金來源包括:

(一)非法集資資金余額;

(二)非法集資資金的收益或者轉換形成的其他資產及其收益;

(三)非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理

人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益;

(四)非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產;

(五)在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益;

(六)可以作為清退集資資金的其他資產。

第四十六條 處置非法集資過程中,相關地方人民政府應當落實屬地管理責任,由處置非法集資牽頭部門會同公安、信訪等部

門,加強風險研判,制定應急處置預案,采取有效措施維護社會穩定。

第四十七條 需要對涉嫌非法集資的單位或個人追究法律責任的,處置非法集資牽頭部門、有關行業主管部門、監管部門以及國務院金融管理部門駐藏分支機構、派出機構按照《中華人民共和國行政處罰法》《條例》等執行。

第四十八條 處置非法集資牽頭部門應當會同社會信用主管部門建立非法集資信用管理制度,及時將受到行政處罰的非法集資人、非法集資協助人信用記錄推送至自治區公共信用信息平臺,由有關部門依法依規實施信用分級分類監管。

第五章 附 則

第四十九條 未經依法許可或者違反國家金融管理規定,擅自從事發放貸款、支付結算、票據貼現等金融業務活動的,由國務院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監督管理職責分工進行處置。法律、行政法規對其他非法金融業務活動的防范和處置沒有

明確規定的,參照《條例》有關規定執行。其他非法金融業務活動的具體類型由國務院金融管理部門確定。

第五十條 本細則自印發之日起施行,有效期五年。



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